À l’occasion de notre visio-patrimoniale hebdomadaire, j’ai réalisé le bilan patrimonial de Michel, lecteur abonné depuis quelques années. Voici le replay de cette visio qui s’est tenue ce midi.
Michel vient de vendre un bien immobilier et dispose d’un million d’euros de liquidité à investir dans sa holding. Ensemble, nous avons essayé de réfléchir et co-construire la meilleure stratégie pour bien utiliser ces fonds.
En une heure, nous avons plutôt bien avancé dans la stratégie patrimoniale à l’instar de ce que nous pouvons réaliser pendant les consultations patrimoniales.
Voici ce que m’explique Michel en préparation de notre visio :
J’ai 67 ans, pacsé, 2 enfants 35 et 30 ans . je vais avoir le mois prochain un cash flow de 1000K€ dans ma holding ( que je possède à 100% ) suite à la cession de parts sociales . Mon patrimoine est composé que d’immobilier .
A titre perso environ 1200K€ ( valeur de 5 appartements ) + mon appartement perso ( 550k€ ) + 2 locaux commerciaux à l’IR avec 100k€ ht de loyer annuel ( plus de prêt ) mon RFR est d’environ 200K€ .
Ma holding, elle, possède des parts ( entre 7 et 10 % ) de 8 sociétés de murs commerciaux représentant environ 150 k€ de loyer ht .
Elle a aussi 100% de murs commerciaux ( que je gère en direct ) représentant 150k€ de loyer ht .
j’envisage à court terme de donner avant mes 71 ans le maximum de nue propriété de la holding à mes enfants , sachant que je leur ai déjà donné la totalité de la donation possible . pour cela j’envisage de vendre des appartements pour payer les droits de donation à leur place.
Replay de la visio
Bon visionnage.
Vous êtes les meilleurs ambassadeurs !
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